홍콩 ELS, 투자자들의 악몽이 되다

안녕하세요, 오늘은 최근 화제가 되고 있는 홍콩 ELS에 대해 이야기해보려고 합니다. 홍콩 ELS는 홍콩 증시에 상장된 중국 기업들의 주가 지수를 기초자산으로 하는 투자 상품입니다. 이 상품은 고수익을 기대할 수 있지만, 위험도가 매우 높습니다. 만약 기초자산의 가격이 일정 수준 이하로 떨어지면, 원금의 일부 또는 전부를 잃을 수 있습니다. 이런 상품에 투자한 사람들이 얼마나 많은 손실을 입었는지, 그 원인과 대책은 무엇인지 알아보겠습니다.

 

 

 

홍콩 ELS, 어떤 상품인가?

ELS는 Equity Linked Securities의 약자로, 주가연계증권이라고도 합니다. 이 상품은 기초자산으로 삼은 주가 지수 등에 연계되어 투자수익이 결정되는 상품입니다. 통상 6개월마다 기초자산 가격을 평가해 조기상환 기회를 주고, 만기 시 기초자산 가격이 일정 기준을 밑돌면 통상 하락률만큼 원금 손실이 발생합니다.

 

홍콩 ELS는 홍콩 증시에 상장된 중국 기업 가운데 50개 종목을 추려서 산출하는 홍콩H지수를 기초자산으로 합니다. 홍콩H지수는 변동성이 높은 것이 특징이므로, 홍콩 ELS도 수익률이 높을 수 있지만, 손실률도 높을 수 있습니다.

 

 

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홍콩 ELS, 왜 문제가 되었나?

홍콩 ELS는 2021년 이후에 판매가 본격적으로 이뤄졌습니다. 당시 홍콩H지수는 1만2000선을 넘어섰으나, 그 해 말 8000대까지 떨어진 뒤 현재 5,000대에서 횡보하고 있습니다. 이로 인해 홍콩 ELS에 투자한 사람들은 큰 손실을 입었습니다. 올해 들어 12일까지 5대 은행에서 판매된 홍콩H지수 기초 ELS 상품에서 1067억원의 원금 손실이 발생했습니다. 만기 도래한 원금은 약 2105억원인데 1038억원만 상환된 만큼 전체 손실률은 50.7%로 집계됐습니다. 일부 상품에서는 최고 52.1% 손실률도 확인됐습니다.

 

이런 손실은 앞으로도 계속될 것으로 예상됩니다. 올해 상반기 만기 도래를 앞둔 관련 상품 규모는 10조2000억원으로, H지수가 이례적으로 폭등하지 않는 한 손실 규모는 절반인 5조원대까지 불어날 수 있습니다.

 

 

 

홍콩 ELS, 어떻게 대처해야 하나?

홍콩 ELS에 투자한 사람들은 이 상품의 위험성을 충분히 인지하고 있었는지, 판매자가 적절한 설명과 안내를 해줬는지, 투자자 보호를 위한 제도적인 개선이 필요한지 등을 검토해야 합니다. 금융당국은 홍콩 ELS 주요 판매사 12곳에 대해 현장검사를 실시하고, 불완전 판매 여부 등을 파악할 방침입니다.

 

또한, 투자자들의 민원을 적극적으로 수렴하고, 피해 구제를 위한 조치를 취할 필요가 있습니다. 홍콩 ELS는 고위험 고수익 상품이므로, 투자자들은 자신의 투자 목적과 수준에 맞는 상품을 선택하고, 투자 전에 상품의 특성과 위험을 잘 파악하고, 투자 후에도 시장 상황을 주시해야 합니다.

 

 

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홍콩 ELS는 홍콩 증시에 상장된 중국 기업들의 주가 지수를 기초자산으로 하는 투자 상품입니다. 이 상품은 고수익을 기대할 수 있지만, 위험도가 매우 높습니다. 만약 기초자산의 가격이 일정 수준 이하로 떨어지면, 원금의 일부 또는 전부를 잃을 수 있습니다. 최근 홍콩H지수가 폭락한 상태로, 홍콩 ELS에 투자한 사람들은 큰 손실을 입었습니다.

 

이에 대해 금융당국은 현장검사와 피해 구제를 추진하고 있습니다. 투자자들은 자신의 투자 목적과 수준에 맞는 상품을 선택하고, 투자 전후에 상품의 특성과 위험을 잘 파악하고, 시장 상황을 주시해야 합니다